多家银行首席合规官亮相，人选来源多元化

界面新闻记者 | 曾令俊

金融监管强化背景下，多家银行正加速配备首席合规官，这一职位或已成为银行高级管理团队中不可或缺的关键角色。

界面新闻记者注意到，近期多家银行公告聘任或者公开招聘首席合规官；另外，自2025年以来，包括华夏银行、济宁银行、吉林银行、广西北部湾银行、海南农商行等多家银行的首席合规官任职资格已获监管批复。

苏商银行特约研究员武泽伟在接受界面新闻记者采访时表示，首席合规官密集亮相，反映了在金融强监管和风险防控常态化的背景下，银行业的合规管理正从传统的操作层面向战略层面跃升。这表明金融机构正主动将合规管理提升至公司治理的核心高度，以应对日益复杂的法规环境和潜在风险。

人选来源多元化

据界面新闻记者梳理，银行首席合规官的人选来源呈现多元化特点。目前主要以内部提拔和现有高管兼任为主，也有部分机构通过公开“海选”方式引进人才。

星图金融研究院副院长薛洪言对界面新闻记者分析说，多家银行通过高管兼任方式快速落实监管要求，这种"高管兼任+内部提拔"的模式既保证了合规管理的权威性，又依托现有管理团队加速政策落地。

内部提拔方面，华夏银行的杨宏是银行业首位获批的首席合规官。他曾在华夏银行国际业务部、信用卡中心、贵阳分行等多个部门担任领导职务，行业经验丰富。

高管兼任是常见的一种模式。江苏银行聘任党委副书记、行长袁军为首席合规官；紫金银行则通过董事会决议，聘任行长阙正和兼任首席合规官。

从履历来看，袁军曾任江苏省联社发展规划处副处长、江苏省纪委监委派驻江苏银行纪检监察组组长；阙正和现年50岁，此前陆续在县级联社、江苏省联社工作，此番履新前系江苏农商联合银行业务管理部（普惠金融部）总经理。

据界面新闻记者梳理，今年获批的银行首席合规官中，大部分具有十年以上本行任职经历，涵盖风险管理、法律事务、信贷审批等关键领域。

外部招聘同样成为重要渠道。江西银行发布专业人才招聘启事，计划招聘总行首席合规官1名及聘苏州分行、广州分行合规官各1名；上饶银行也发布了首席合规官招聘公告。

"外部人才有望带来的同业经验，能有效打破内部思维定式。"某国有大行资深从业人士对界面新闻记者说。

9月11日，瑞丰银行股东大会审议通过了修订《公司章程》的议案，在其他高级管理人员中新增了“首席合规官”，这标志着又一家银行加入了设立首席合规官的行列。

银行密集设立首席合规官的背后，是监管环境的显著变化。2024年12月底，国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》（下称：《办法》）。《办法》明确要求金融机构应当在机构总部设立首席合规官。

《办法》自2025年3月1日起施行，并设置了一年过渡期。不符合规定的机构需在过渡期内完成整改，这推动了银行业在2025年加速配备首席合规官。

南开大学金融学教授田利辉对界面新闻记者表示，首席合规官密集亮相，这是金融监管深化与银行治理升级的结果。随着《办法》落地，银行主动将合规从“部门事务”升维为“战略核心”，首席合规官密集获批标志着行业从“被动响应”转向“主动布局”。

武泽伟在接受界面新闻记者采访时表示，设立首席合规官不仅是满足监管要求的被动响应，更是银行完善内部治理结构、追求高质量发展的主动战略选择，旨在通过顶层设计确保经营活动的稳健与可持续。

合规独立性提升显著

从大背景看，监管和银行对合规也越来越重视。2025年监管处罚力度持续加码，银行业合规经营监管依旧严字当头。

薛洪言对界面新闻记者说，从行业环境看，近年来银行业监管处罚力度持续加码，千万级罚单频现，部分机构甚至面临禁业处罚，在"严监管"常态化背景下，银行亟需通过设立专职合规负责人强化内部风险管控。

9月12日，国家金融监督管理总局行政处罚信息公示公布了多张罚单，广发银行、建设银行、招商银行、中国进出口银行等多家金融机构受罚，相关人员也被禁止从事相关工作或罚款。

"过去合规部门常被视为业务绊脚石，现在通过首席合规官的跨部门协调，我们将反洗钱要求嵌入了客户经理的绩效考核指标，"某股份制银行公司业务部客户经理对界面新闻记者说。

田利辉对界面新闻记者说，首席合规官的核心价值在于强化独立性、降低风险、提升市场信任，其职能不是简单“守门”，而是统筹制度设计、风险预警、跨部门协同与合规文化培育，推动合规深度融入业务全流程。首席合规官是银行的“风控引擎”，将合规从“成本中心”转化为“价值引擎”，为高质量发展筑牢根基。

武泽伟告诉界面新闻记者，银行设立首席合规官的核心好处在于能够系统性地提升全面风险管理能力，确保银行在战略决策和业务运营中有效嵌入合规要求，从而规避重大合规风险，维护声誉并创造长期价值。

按照《办法》规定，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长(总经理)直接领导，向董事会负责。首席合规官在合规独立性提升方面成效显著。

在工作内容方面，薛洪言对界面新闻记者表示，在制度建设层面，需牵头制定并迭代全行合规政策体系，推动合规制度与业务流程的深度融合；风险管控方面，通过建立合规风险预警机制，对关键业务环节实施常态化监测，强化重点领域的事前预防，对新产品、新业务和重大决策进行合规审查，拥有一票否决的权力，确保合规审查的独立性与权威性。

上饶银行发布的招聘公告显示，一是负责全行合规管理工作；二是组织推动合规管理的制度建设、合规审查、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规考核、问题整改及队伍建设等，确保合规管理工作有序运转；三是按照要求定期向监管机构汇报。

武泽伟对界面新闻记者说，首席合规官承担的主要职能是构建并领导银行的合规管理体系，独立监督各项经营活动是否符合内外法规政策，牵头实施合规审查、监测、报告与培训，并作为连接管理层与监管机构的关键桥梁，确保沟通顺畅有效。

薛洪言告诉界面新闻记者，设立首席合规官对银行而言具有多重价值。从风险防控角度，该岗位通过构建横向到边、纵向到底的合规管理体系，将合规审查嵌入业务全流程，能够有效提前识别信贷管理、资金运用等领域的合规隐患，减少因违规操作导致的行政处罚与声誉损失。从制度建设角度，有助于保障合规管理的独立性、客观性与权威性。